云顶集团最新官方网址:内部控制制度是资产管理机构的核心制度

《办法》指出，财富管理公司应针对内部控制风险较高的部门和业务环节，制定专门的内部控制要点和管理程序。

内部控制制度是资产管理机构的核心制度。它不仅涉及其内部组织管理、交易操作等重要环节，而且是整个风险防范的基础。重大风险往往源于内部控制失灵。曾刚表示，从更深层次看，良好的内部控制有利于完善财富管理公司的治理体系。从这个角度来看，也为监管体系的完善和财富管理公司的有序发展奠定了坚实的基础。云顶集团最新官方网址

随着银行理财子公司的陆续落地，及时建立内控管理制度是防范和化解各类风险隐患的前提。然而，我们不能忽视的是，资产管理行业中部分财富管理公司的内部控制管理仍面临挑战。“对于财富管理公司来说，投资和研究能力是资产管理行业的核心竞争力。整体而言，财富管理公司现有的投资研究水平与成熟基金、信托等行业仍有一定的差距。”光大银行金融市场财政部宏观研究员周茂华表示，理财产品打破了单纯交易到净值的转变，净值波动有所增加。如何平衡收益与波动性，防范和控制风险，是财富管理公司面临的一大考验。

在这种情况下，财富管理行业需要加快完善监管体制，推进财富管理机构供给侧结构性改革，以促进资产管理机构持续、高质量发展。《办法》对各项经营活动和管理活动制定全面、系统、规范的内部控制制度，每年至少进行一次综合评价。中国银行保险监督管理委员会相关部门负责人表示，有必要完善投资交易制度和流程，明确不同类型资产投资审查标准、决策流程、风险控制措施和投后管理要求，完善整个交易流程管理体系，从而有效识别和控制相关资产管理机构的风险。